公開最低額と、実際の受入条件が違ったケース

公開情報

公式サイトには最低預入額と対象者の条件が明記されていました。

実際に起きたこと

実質的支配者の居住国を伝えた段階で、公開条件とは別の基準と追加書類を提示されました。

そこから分かったこと

公開条件は入口にすぎず、居住国と資金源の説明可能性が実際の判断材料になります。

DPMだと思っていたサービスが、実際には助言型だったケース

希望していたサービス

運用判断を一任するDPM（投資一任運用）を想定していました。

実際に案内された内容

提示されたのは、提案と監視を中心とする助言型のサービスでした。

確認するべきポイント

一任か助言か、運用方針書の有無、総費用、解約・他社移管の条件を契約前に確認します。

米国AMEX申請より先に、金融インフラの整理が必要だったケース

目標

米国AMEXの申請を早期に進めることが目標でした。

先に必要だったもの

米国側の住所、銀行口座、ITINや既存の信用履歴など、申請の前提となる情報の整理でした。

正しい申請順序

前提条件を整えてから申請対象を選び、不要な申請を避ける順序で進めます。

プライベートバンク、ウェルスマネジメント、税理士、資産管理会社との違いを整理。「誰に何を任せるべきなのか」が見えてきます。

投資だけではありません。資産保全、税務、法務、銀行、承継、家族教育、リスク管理まで、一族の資産管理を一本の線として考える方法を解説します。

プライベートバンク型、マルチファミリーオフィス型、バーチャル・ファミリーオフィス型、ハイブリッド型、シングルファミリーオフィス型。それぞれのメリット・デメリットを整理し、「自分にはどの形が合うのか」を判断できるようにしています。

1億円、3億円、5億円、10億円、30億円、100億円以上。資産規模によって必要な仕組みは大きく変わります。最初から巨大な組織を作る必要はありません。今の自分に必要なレベルから始め、資産の成長とともにファミリーオフィスを進化させていく方法を解説します。

有名だから、大手だから、最低預入額をクリアしているから、それだけで決めるものではありません。投資スタイル、居住国、法人、家族構成、海外資産、承継計画などによって適切な選択肢は変わります。ファミリーオフィスを選ぶための判断基準を整理しました。

ここが、このレポートの重要なポイントです。ファミリーオフィスは「どこかの会社と契約する」だけではありません。自分を中心に、税理士×弁護士×PB×証券会社×法人×保険×アドバイザーを組み合わせ、一つのチームとして機能させることもできます。これを、Virtual Family Office（バーチャル・ファミリーオフィス）という考え方で整理しています。数十人のスタッフを抱える必要はありません。必要な専門家を、必要な部分だけ配置する。これなら、これまでファミリーオフィスを自分には関係ないと思っていた方でも、現実的に検討できます。

「いつかやろう」で終わらせないために、最初の90日で何を整理するべきかをロードマップ化。資産一覧、銀行、証券、法人、保険、家族、専門家、承継。これまでバラバラだったものを、一枚の資産地図へ変えていきます。

ファミリーオフィス、プライベートバンク、税理士、弁護士、資産運用会社。相談するときに「何を質問すればよいのか分からない」という状態にならないための質問集も収録。相手を選ぶための質問としても使えます。

「今の自分にファミリーオフィスが必要なのか？」を判断するための自己診断を収録。自分が今、「銀行・証券会社を使う段階」なのか、「複数の専門家を統合する段階」なのか、「本格的なファミリーオフィスを検討する段階」なのか。現在地を確認できます。